Очень интересно! В недвижке есть еще multi-family investment(купить пай в многоквартирном или университетском комплексе)и hard-money loans, которые "почти наличные", но под 8%-12%(в зависимости от инвесторского опыта).
У меня только по вот этому вопрос: "И вот тут включается Roth Backdoor для тех, кто зарабатывает больше лимита: деньги отчисляются в Traditional IRA после налогов, а затем конвертируются в IRA Roth. При конверсии доход не учитывается, единственная сложность - придется заплатить налог на тот доход что мог получиться с момента попадания денег на счет Traditional IRA. Если, к примеру, вы в 2014 положили 5500 и учитывая как рынок рос с тех пор, в этом году конвертировали в Roth 8500 привет налоги на 3К "сверху". Но зато весь последующий рост будет уже без налогов."
Получается, что если ты вне налоговых рамок по доходу, то твой максимум - те же 5500 в год? Или после конвертации можно откладывать следующие 5500?
![[personal profile]](https://www.dreamwidth.org/img/silk/identity/user.png)
timeasmymeasure
no subject
Date: 2018-07-24 01:10 am (UTC)В недвижке есть еще multi-family investment(купить пай в многоквартирном или университетском комплексе)и hard-money loans, которые "почти наличные", но под 8%-12%(в зависимости от инвесторского опыта).
У меня только по вот этому вопрос:
"И вот тут включается Roth Backdoor для тех, кто зарабатывает больше лимита: деньги отчисляются в Traditional IRA после налогов, а затем конвертируются в IRA Roth. При конверсии доход не учитывается, единственная сложность - придется заплатить налог на тот доход что мог получиться с момента попадания денег на счет Traditional IRA. Если, к примеру, вы в 2014 положили 5500 и учитывая как рынок рос с тех пор, в этом году конвертировали в Roth 8500 привет налоги на 3К "сверху". Но зато весь последующий рост будет уже без налогов."
Получается, что если ты вне налоговых рамок по доходу, то твой максимум - те же 5500 в год? Или после конвертации можно откладывать следующие 5500?