Вот да, там обсуждалось, что лучше - в дорогой дом или много дешевых? Один дорогой - меньше мороки, но и риски выше, если он будет простаивать. Если много разных, да еще в разных локациях - считай диверсификация. С другой стороны, я посмотрела доходы, там с десятка домов после всех расходов может только 10 штук в год набегать, а при этом мороки... что проще, кажется, у нас на основной работе заработать или вложить в те же индекс фонды и вообще не думать, пусть и с меньшим доходом. А если на половину ипотеку набрать, чтобы они "сами за себя платили" и к старости - миллионер, то что если кризис, а у тебя половина домов в ипотеку? Один чувак рассказывал как его друзья из армии поприходили и вложились в Salinas тут у нас, аккурат перед кризисом, и в общем не только инвестиционные, но и собственные дома потеряли :( Еще был момент, что если падаешь меньше 100К, то там уже публика такая, что больше вероятность что выселять через суд придется. А выше 200К - риск, что прослойка меньше становится, которая готова 2К за дом платить, и при этом не хочет купить свое. Если у нас покупаешь дом за миллион, то ждать пока он начнет 10К в год приносить в аренду придется очень долго, цены на покупку перегреты, все рассчитывают на appreciation самого дома.
no subject
Еще был момент, что если падаешь меньше 100К, то там уже публика такая, что больше вероятность что выселять через суд придется. А выше 200К - риск, что прослойка меньше становится, которая готова 2К за дом платить, и при этом не хочет купить свое. Если у нас покупаешь дом за миллион, то ждать пока он начнет 10К в год приносить в аренду придется очень долго, цены на покупку перегреты, все рассчитывают на appreciation самого дома.